2023年3月14日晚，第162期“金融学术前沿”陈述会在复旦大学智库楼209会议室举行。本次时势陈述主题是，由复旦展开研讨院金融研讨中心（FDFRC）安排举行，中心主任孙立坚教授掌管，陈述人为孙教授研讨团队成员习丰园。本文依据陈述内容、揭露资料以及现场评论，从热门回忆、热门剖析、专家解读和深化评论等几方面打开。

　　2023年2月26日至28日，我国第二十届中心委员会第2次整体会议审议经过了在广泛征求意见的根底上提出的《党和国家安排革新计划》。全会赞同把《党和国家安排革新计划》的部分内容依照法定程序提交十四届全国人大一次会议审议。

　　2023年3月7日，依据《党和国家安排革新计划》构成的《国务院安排革新计划》提请第十四届全国公民代表大会榜初次会议审议。受国务院托付，国务委员兼国务院秘书长肖捷作关于国务院安排革新计划的阐明，肖捷在阐明中指出，国务院安排革新作为党和国家安排革新的一项重要使命，要点是加强科学技能、金融监管、数据办理、村庄复兴、知识产权、老龄作业等要点范畴的安排责任优化和调整，改动政府功用，加快建造法治政府。

　　2023年3月10日，十四届全国人大一次会议表决经过了关于国务院安排革新计划的决议，同意了这个计划。

　　榜首，理顺不同部分细分功用，有用避免多头办理。原有的一些细分功用由农业村庄部等其他相关部委承受，有用避免了多头办理，施政决议计划的进程会愈加顺利。

　　第二，深化科技经费机制革新，理顺科技微观办理功用。首要是削减科技部事务性作业，重组划出了科技部原有的一些责任，例如关于专项和基金的办理功用，也跟着科技计划项目办理专业安排一起划入相应的范畴科技办理部分。其次是加强监管，严厉检验，科学技能部首要担任辅导监督科研办理专业安排的运转办理，加强对科研项目施行状况的催促查看和科研效果的点评问效，促进“高规范，优胜出”的局势。最终是提效公平，科技部不再参加详细科研项目评定和办理，能够避免既是领队又是裁判员，突出了科技部在国家展开进程中的引领和统筹功用。

　　例如将农业相关的部分功用调整到农业村庄部，使得权责愈加清楚。此次革新将科技部原有的村庄科技司和村庄技能开发中心转移到农业村庄部，在其下树立新的科技教育司和科技展开中心。这项革新有利于变指头为拳头，强化战略科技力气打造，一起引发农业村庄部内部科技办理系统的迭代和重塑，比方农业科技立异和农人教育训练的功用或许分隔。

　　国家金融监督办理总局一致担任除证券业之外的金融业监管，强化安排监管、行为监管、功用监管、穿透式监管、继续监管，统筹担任金融顾客权益维护，加强危险办理和防备处置，依法查处违法违规行为，并作为国务院直属安排。

　　这一革新关于改善监管作业的含义是显着的。榜首，补偿原银保监会、证监会归于国务院直属作业单位，法律才能缺乏且功用穿插导致的监管短板，证监会在剥离出资者维护责任后，则会愈加注重本钱商场监管责任。第二，契合我国金融业向混业运营展开的趋势，特别是在金融业对外敞开的布景下，让日益丰厚的金融安排、金融业态、金融产品能够归入一致监管，有用避免以往多等级、多部分之间多重监管、监管真空乃至是监管套利的问题，加强金融作业的统筹协谐和一致监管。第三，完成安排监管、功用监管、行为监管及穿透式监管，统筹微观审慎监管和微观审慎监管，避免系统性金融危险和区域性金融危险，一起能促进规范商场行为和承当职业展开规划。

　　改善监管的反面便是防备危险，组成国家金融监督办理总局，在面临危险事情时可及时有用地构成监管合力，逐渐树立契合现代金融混业运营立异展开特色的监管结构，守住不发生系统性金融危险的底线，规范金融安排与出资者之间的买卖行为，然后进一步维护出资者利益，将出资者维护理念深度嵌入商场买卖、安排监管、稽察法律等金融买卖各个环节的准则安排，进行全商场、跨区域、全掩盖的监管，更好地织密、织牢出资者维护网。

　　此次革新树立以中心金融办理部分当地派出安排为主的当地金融监管系统，统筹优化中心金融办理部分当地派出安排设置和力气装备。当地政府树立的金融监管安排专司监管责任，不再加挂金融作业局、金融作业室等牌子。

　　这一革新表现的思路是当地安排专司监管，剥离展开功用 。早在2002年，上海树立金融服务作业室，其他区域纷繁跟进，这以后各地金融办连续改名为“金融局”。2018年当地金融监管革新拉开序幕后，各地连续挂牌树立当地金融监督办理局，并加挂金融作业作业室、金融作业局等牌子，清晰了“7+4”类安排监管规划，此刻的当地金融办理部分既要承当当地金融展开、招商引资等作业，又要承当监管功用，不免出现角色冲突。此次，国务院安排革新计划进一步清晰了当地金融监管安排的责任，实行当地金融监管主体责任，实践大将剥离金融展开和招商引资等功用，专司监管，对类金融安排的监管功用将会进一步强化。

　　理顺央地联系的一起，中心与当地金融监管统筹和谐不断推动。当地金融监管系统是中心金融监管系统的必要弥补，虽然一直以来金融监管都是自上而下由中心统筹，但跟着经济社会展开，当地逐渐出现了许多中心笔直安排办理的空白点，例如对新金融、类金融等安排的监管。2021年末，我国公民银行发布《当地金融监督办理条例（草案征求意见稿）》，依照“中心一致规矩、当地施行监管，谁批阅、谁监管、谁担责”的准则，将当地各类金融事务归入一致监管结构，此次国务院安排革新计划则进一步清晰，强化金融办理中心事权，树立以中心金融办理部分当地派出安排为主的当地金融监管系统，一起，压实当地金融监管主体责任。

　　革新规则我国证券监督办理委员会由国务院直属作业单位调整为国务院直属安排。一方面，预期将强化本钱商场监管责任，划入国家展开和革新委员会的企业债券发行审阅责任，由我国证券监督办理委员会一致担任公司（企业）债券发行审阅作业。另一方面，革新有利于树立会集一致的债券商场监管架构，改动早年债券发行多头办理的形式，吊销发改委批阅企业债、证券会办理公司债、银行间买卖商协会担任短融和中票的三套准则并行的坏处，由证监会一致担任公司(企业)债券发行审阅作业，有利于树立会集一致的债券商场监管架构，处理好一致监管与监管协作的联系，削减监管盲区，进步监管功率。

　　革新规则，吊销我国公民银行大区分行及分行运营办理部、总行直属运营办理部和省会城市中心支行，在31个省（自治区、直辖市）树立省级分行，在深圳、大连、宁波、青岛、厦门树立计划单列市分行。我国公民银行北京分行保存我国公民银行运营办理部牌子，我国公民银行上海分行与我国公民银行上海总部合署作业。不再保存我国公民银行县（市）支行，相关功用上收至我国公民银行地（市）中心支行。对边境或外贸结售汇事务量大的区域，可依据作业需求，采纳我国公民银行地（市）中心支行派出安排方法实行相关办理服务功用。

　　公民银行系统革新有三方面含义，榜首是紧缩办理层级，从曩昔的5级到现在的3级，即总行-省级分行（计划单列市分行）-地（市）中心支行，整体架构大幅减肥，运营功率将会进步，革新之后的我国公民银行逐渐与商业银行相似。第二是与行政区划更好匹配，加强与当地之间的和谐合作，打破曩昔方针传导功率存在的系统机制性梗阻，使货币方针实效性得到进步，有利于增强货币方针在微观调控实行中的精准性和针对性，更好地支撑金融服务实体经济功用。第三是统筹外汇收入，曩昔由于外汇缺少，为了影响当地活跃性，央行在县市都设置支行，这是给予公民银行当地支行具有直接结汇售汇的权力，这对鼓励当地活跃性、扩展外汇收入起了活跃效果。现在我国工业产品在国际上竞赛力和贸易顺差添加，现已不需求继续影响当地去出口创汇了，结汇售汇的权力回收中心便于国家更有用统筹办理外汇收入。

　　依照国有金融本钱出资人相关办理规则，将中心金融办理部分办理的商场运营类安排剥离，相关国有金融资产划入国有金融本钱受托办理安排，由其依据国务院授权一致实行出资人责任。这一革新有利于推动管办别离、政企分隔，坚持以股权为枢纽，经过商场化、专业化方法实行责任，尽力做强做优做大国有金融本钱。

　　革新规则，我国公民银行、国家金融监督办理总局、我国证券监督办理委员会、国家外汇办理局及其分支安排、派出安排均运用行政编制，作业人员归入国家公务员一致规范办理，实行国家公务员工资待遇规范。这一革新的含义一方面在于合作安排调整，即证监会从作业单位到行政安排的改动，原银保监会的作业单位转为国家金融监督办理总局的行政安排，另一方面有利于遏止糜烂与培养人才，行政编有利于从底层监管人员选拔人才。

　　国家数据局担任和谐推动数据根底准则建造，统筹数据资源整合同享和开发运用，统筹推动数字我国、数字经济、数字社会规划和建造等，由国家展开和革新委员会办理。

　　组成国家数据有三方面效果。榜首，一致数据办理。数据办理触及的部分多、规划广，曩昔是涣散办理，触及网信部分、工信系统、发改委、国务院作业室电子政务办、公安部等，这导致数据涣散在不同部分和各个环节，需求国家大力建造数据要素商场。第二，加强顶层规划。组成国家数据局，由其主导推动未来的准则构建和相关出资建造，由国家数据局自上而下一致和谐推动各项根底准则建造，有望加强数据要素相关准则的顶层规划。第三，促进“专业化+高权限”，进步国家对数据买卖系统机制建造，以及数据根底设施建造的支撑力度，用专业化的部分来推动数据工业展开，一起打通数据链路，完成数据整合，加快数据资源在全国规划内的流转，夯实数字经济健康展开根底。

　　革新规则，中心国家机关各部分人员编制一致依照5%的份额进行精减，回收的编制首要用于加强要点范畴和重要作业。依据人社部《2023年人力资源和社会保证作业展开核算公报》，截止2022年我国的共有公务员累计716.7万人，依照5%的精简份额核算，削减的公务员数量总计仅为35.835万人，可是归于企业编制的金融办理部分的作业人员，将被归入到公务员系统中，总人数改变不确定。

　　考虑缩编公务员部队的原因，人口方面，2022年我国人口60多年来初次负增长（人口自然增长率为-0.60‰ ），总人口削减，意味着公共服务的需求削减，供给公共服务的人必定也要削减。财务方面，政府作业陈述提出“各级政府坚持要过紧日子，严控一般性支出，全国财务支出70%以上要用于民生”，跟着人口流出，城市缩短，人口与财务供养份额严峻失衡，需求结构性调整。功用方面，寻求精兵简政，愈加注重政府高质量履责，保证责任、安排、系统、规划与社会展开和政府办理的各种需求相匹配，而不是为了精简而精简。

　　革新规则，加快推动知识产权强国建造，全面进步知识产权发明、运用、维护、办理和服务水平，将国家知识产权局由国家商场监督办理总局办理的国家局调整为国务院直属安排。商标、专利等范畴法律责任继续由商场监管归纳法律部队承当，相关法律作业承受国家知识产权局专业辅导。

　　这项计划的含义在于三个方面，榜首，从微观架构上强化知识产权强国建造战略，表明晰我国高新技能与文创范畴展开到了新的阶段，也将为我国的知产维护供给更多的助力；第二，合作从头组成的科技部、加强对科技知识产权维护力度的准则性调整的规划；第三，保证了底层法律部队的继续性和安稳性，法律部队的建造需求消耗巨大的人力和财力，在承受国家知识产权局专业辅导的前提下，商标、专利等范畴法律责任继续由商场监管归纳法律部队承当，有助于建造愈加专业的办理团队。

　　为统筹抓好以村庄复兴为重心的“三农”各项作业，加快建造农业强国，将国家村庄复兴局展开避免返贫监测和帮扶，安排拟定村庄复兴要点帮扶县和要点区域帮扶方针，安排展开东西部协作、对口援助、社会帮扶，推动村庄帮扶工业展开等等责任划入农业村庄部，在农业村庄部加挂国家村庄复兴局牌子，不再保存单设的国家村庄复兴局。

　　这一革新的布景是，作为扶贫作业专门安排的国务院扶贫办现已完成了特定时期的历史使命，政府直接依据作业重心的调整，将安排名称中的“扶贫开发”调整为“村庄复兴”，2021年2月25日，国家村庄复兴局正式挂牌。村庄复兴局的功用从单纯的脱贫攻坚作业转向了承当村庄复兴的作业使命，明显其原有的功用、人员和安排是需求调整和扩展的，假如给国家村庄复兴局装备的功用和力气缺乏，它依然缺乏以支撑推动村庄复兴的使命。由农业村庄部一致和谐村庄复兴作业，有利于进一步整合资源，进步作业功率。

　　为施行活跃应对人口老龄化国家战略，推动完成整体老年人享有底子养老服务，将国家卫生健康委员会的安排拟定并和谐实行应对人口老龄化方针措施、承当全国老龄作业委员会的详细作业等责任划入民政部。全国老龄作业委员会作业室改设在民政部，强化其归纳和谐、催促辅导、安排推动老龄作业展开责任,我国老龄协会改由民政部代管。这一革新有利于老龄微观规划和详细方针结合，养老服务作业更易落地，本来关于养老的作业触及两个部分，人口老龄化和养老服务方面会触及两个部分和谐作业，回归民政部之后就不涉部分之间的和谐。

　　革新规则，贯彻实行新时代党的群众路线，加强和改善公民信访作业，更好维护公民底子利益，将国家信访局由国务院作业厅办理的国家局调整为国务院直属安排。

　　此前我国信访作业存在的问题包含：榜首，信访权力有限，更相似于一个信访接待办的存在，常常由当地政府办主管，注重程度仍是远不如其他权力部分，然后存在不能及时向上级陈述和越级反应的问题，逐级反应影响功率，越级反应又带头违反了准则。第二，跟着信息技能的展开和互联网的遍及，网络实名告发的事例添加，需求政府层面习惯这一改变。

　　调整后带来了三个方面的改善：首要，国家信访办理层级升格，充分表现了国家对信访作业的注重；其次，国家信访局相关作业能够直接向国务院高层进行报告，将得到高层更多支撑；第三，作为直属局，国家信访局能够代表职业主管部分对信访作业直接进行办理、监督和查看，不必再像曾经，部分作业由国务院作业厅进行发文和提要求，办理将更直接，办理力度也将更大。

　　此次革新首要聚集科技、金融、数据三大方面，要点在于科学技能、金融监管和数据办理。

　　国务院安排革新计划有十三项内容，其间六项为金融范畴革新，金融范畴注重度较之前两次国家安排革新大幅进步。详细来看，共有四项金融事权革新:组成国家金融监督办理总局；国家金融监督办理总局与证监会均变为国务院直属安排；深化当地金融监管系统革新；统筹推动公民银行分支安排革新。有一项金融财权革新，即完善国有本钱办理系统。还有一项金融人事权革新，即加强部分作业人员一致规范办理。

　　金融范畴革新背面的考量包含三个方面。榜首是强化监管功用，首要是强化中心事权 (监管作业单位调整为安排，分业监管进一步向混业监管会集，监管功用的剥离与再会集)，树立以中心金融办理部分当地派出安排为主的当地金融监管系统 (压实当地金融监管主体责任，避免本钱无序扩张、规范金融事务健康运转)，避免构成区域性、系统性金融危险。大力展开直接融资。第二是将证监会调整为国务院直属安排，有利于加强和完善本钱商场监管，进一步健全本钱商场功用，进步直接融资比重，推动本钱商场革新展开。别离的批阅权现在从头回归一致，有利于建造一致敞开、竞赛有序的债券商场系统，推动债券商场互联互通，进步定价功率及流动性，促进债券商场健康展开。第三是出资者维护，强化行为监管，凸显了监管的公民性。

　　革新完成责任优化，推动科技与工业交融。科研安排与工业界脱节，科研系统建造存在问题，需求简化科技部功用，着重微观功用，主抓科技投入、立异、引导、效果转化，将对应的科技研制与担任相关工业的部分结合，一起要树立根据我国规范的科研效果系统和科研人才点评系统。

　　革新退出后，各地数字基建有望加快建造，数据范畴中公共数据将加强会聚运用，商业数据将更好地开释价值潜能。一起有望推动数字技能和实体经济深度交融，在医疗等范畴加快数字技能立异运用。

　　高盛微观经济研讨团队提出，国务院安排革新计划表现了我国方针决议计划层未来几年的作业要点，包含进步金融监管的和谐性以加强金融安稳，加快科学技能展开，以及或许经过更完善的数据运用及共享监管从而加强数字安全等。保存我国证券监督办理委员会并将其调整为国务院直属安排则显现，我国领导层注重股票商场的展开，期望扩展直接融资，优化本钱装备并减缓债款累积。

　　北京社科院研讨员王鹏提出，此番金融监管系统大改变的布景在于原有的监管系统机制跟现有的经济社会展开局势，尤其是金融职业展开局势不匹配。现在是把监管功用和展开功用进一步统筹以便更好的理顺监管和展开之间的联系。

　　中泰证券研讨所所长戴志锋提出，金融监管系统的一致和全面完善，一方面临监管系一致致性、全掩盖的完善；另一方面行为监管系统正式树立，双峰监管系统得到进一步稳固和完善。估计金融监管安排革新的整体思路是为进一步加强对金融的全面领导和监管，全面地统筹防备和化解系统性金融危险。

　　四川省委省政府决议计划咨询委员会委员、西南交通大学公共方针研讨中心主任、教授陈光提出，此次国务院安排革新出现了科学性、前沿性和民生性。科学性是指，将技能和商场的运用区分到了其他部分，如此一来，厘清了科学技能的办理部分和经济办理部分的责任。前沿性是指，两个安排的设置开释了一个非常重要的信号，即金融和数据，将作为经济社会展开两种很重要的载体，继续推动各行各业的展开，此次国务院安排革新组成国家数据局便是把数据根底建构上升为国家战略。民生性是说，关于金融革新作了很多篇幅，回应了老百姓关怀钱袋子的诉求，施行活跃应对人口老龄化国家战略，推动完成整体老年人享有底子养老服务等内容，都与一切老百姓的日子休戚相关。

　　此次革新表现的是整体性、系统性思想，社会主义强国建造需求的是“五位一体”统筹推动的作业格式，从这个含义上来讲，从头组成科学技能部、注重老百姓养老等民生问题，都是为了处理公民日益增长的美好日子需求和不平衡不充分的展开之间的对立，尤其是其间的痛点、堵点问题，其底子方针在于推动高质量展开。